不要把自己的銀行帳戶提供給買家轉帳 我看到很多新聞,現在銀行措施跟以前不一樣,即使正常交易,也有可能銀行帳號被瞬間凍結,短時間無法解開。 例如: 1.開團購的媽媽生意好,短時間內收到大量要買她團購商品的貨款,被銀行誤認是詐騙收款,結果就被凍了! 2.正常的生技公司不明原因收到小額匯款帳戶遭凍結,差點導致公司無資金周轉面臨倒閉。那筆錢是詐騙集團的被害人匯款,不知道為什麼匯到這家公司的戶頭。 3.買家收到錯的網購商品要求退款,賣家向買家要銀行帳戶,說要退款給買家。結果賣家詐騙別人,要被騙的人款項匯款到這個買家的戶頭,導致買家原本是為了收退款而被凍。 4.有人賣黃牛票結果帳號被凍結,不是因為他賣的是黃牛票,而是他的帳號給人付錢,詐騙集團叫被騙的人付錢給他,所以帳號才被凍。 詐騙集團把你的銀行帳號給被詐騙的被害人轉帳。你會覺得這跟你沒關係,但有可能發生。我推測可能 1.詐騙集團只是用你的帳號測試它的詐騙手法,並沒有打算要提領。 2.有可能詐騙集團已經知道你的帳號提領方式了!利用你的帳戶洗錢。 不論如何,別人要匯款到我的戶頭,不需經過我的同意,只要輸入我的帳戶錢就可以匯過來,沒有一家銀行有阻止機制。也就是你的帳戶一旦被別人知道了,就有可能收到被詐騙的錢,因為你無法阻止別人匯錢進來。 因為詐騙集團洗錢非常快速,所以銀行祭出手段,只要有人舉報疑似詐騙就會被凍結。 舉報的人不用提出任何佐證資料,通報一聲就立即凍結,但被凍結的一方,卻要出示各種資料佐證自己不是詐騙,還要歷經漫長的等待,兩年的警示期,才可能解凍。 警示期內要用到戶頭的錢只能臨櫃,還要被問東問西,說明用途才讓你領。而且這個凍結可不是只凍結你收錢的帳戶,而是會從連徵信用那裡凍結,所以影響的是你所有的銀行帳戶,不是只給別人收款的那個。 網路上賣東西,怎麼收錢比較安全 那麼只要透過不是銀行的仲介,避免被連徵。頂多仲介的網站帳號被凍結,不至於連銀行帳戶都凍結。仲介包括 使用購物網站內建的金流 例如 蝦皮 的付款系統 露天 的支付連(信用卡)、露天代收(超商取貨付款) Yahoo奇摩拍賣 的奇摩輕鬆付 買動漫 的付款系統 缺點是這些購物網站抽成都比使用第三方支付來的高。 使用第三方支付 銷售網站沒提供金流或不是從購物網站售出 如: 1.從 FB市集 或 IG 或其他社群成交,沒有結帳功能。 2. 小惡魔市集 。 3. 旋轉拍賣 不...